В Узбекистане ужесточили правила идентификации клиентов при переводах

В Узбекистане обновлены правила внутреннего контроля, касающиеся платежных организаций и операторов электронных денег. Теперь при проведении денежных переводов и открытии аккаунтов в мобильных приложениях вводятся новые обязательные процедуры идентификации клиентов. Соответствующие изменения были зарегистрированы Министерством юстиции 28 марта. Документ подготовлен Центральным банком совместно с Департаментом по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре.

Согласно новым требованиям, платёжные организации обязаны проводить проверку личности клиентов в ряде случаев. В частности, при открытии аккаунта через мобильное приложение, при выдаче электронных терминалов (E-POS), а также при отправке и получении переводов на сумму от 30 БРВ (11,25 млн сумов и выше). Также проверка становится обязательной при операциях на сумму от 500 БРВ (187,5 млн сумов), если при этом не используется банковский счёт или аккаунт в приложении.

Похожие записи

Если сумма перевода превышает 30 БРВ, платёжная организация обязана указывать ФИО отправителя, данные его документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта), номер счёта или уникальный идентификатор операции, а также адрес либо ИНН. Также необходимо указать дату и место рождения. Для получателя указывается его имя, а также номер счёта или уникальный номер операции.

В случаях, когда банк-получатель имеет возможность получить полную информацию об отправителе через другие источники, платёжная организация может ограничиться указанием ПИНФЛ и номера счёта или операции.

Для переводов на сумму до 30 БРВ требуется только указание имени отправителя и получателя (для физлиц), или наименования (для юрлиц), а также номера счёта, если он используется.

Платёжные системы и операторы обязаны проверять степень точности идентификационных данных клиентов с информацией из специальных списков. При выявлении номинальных директоров или учредителей у юридических лиц платёжная организация обязана уведомить об этом госорганы.

По словам бывшего руководителя платёжной системы Humo Шухрата Курбанова, внесённые изменения носят в основном технический характер и касаются порядка обмена данными между банками. На практике для обычных пользователей ничего не изменилось: переводы по-прежнему осуществляются с использованием номера телефона или карты, как и раньше. Идентификация клиентов уже осуществляется банками при открытии счетов и выпуске карт, поэтому дополнительных действий со стороны пользователя не потребуется.