Казахстанские банки замедлили российские платежи и ужесточили комплаенс

Казахстанские банки ужесточили комплаенс для переводов из России, что привело к значительным задержкам, а также увеличению требований по документам от российских предпринимателей. В частности, согласно данным РБК, в ноябре 2023 года переводы из России в Казахстан занимали на 24% больше времени, чем в июле, и в отдельных случаях сроки ожидания доходили до двух месяцев. Ситуация особенно остро затронула малый и средний бизнес, вынужденный адаптироваться к новым условиям и финансовым издержкам.

Похожие записи

По словам представителей бизнеса, казахстанские банки усилили проверки и требуют подробные данные не только о компании-отправителе, но и о компании-получателе, характеристиках товара и всех деталях сделки. Для компаний, специализирующихся на реэкспорте и логистике, ситуация еще сложнее: в ряде случаев банки начали принудительно закрывать счета таких фирм. Георгий Властопуло, старший партнер компании «Оптималог», подтверждает, что в последние месяцы два крупных казахстанских банка закрыли счета его компании, поскольку они не могли обслуживать бизнес, связанный только с реэкспортом. Властопуло также отметил, что это серьезно затруднило расчеты с китайскими партнерами, так как компания вынуждена использовать транзитные схемы через Казахстан. Однако теперь и эти операции под строгим контролем, и банки отказываются обрабатывать платежи, направленные на оплату услуг логистических компаний, чьи товары не поступают на территорию Казахстана.

Сложившаяся ситуация значительно осложняет работу российских компаний, вынуждая их искать обходные пути для платежей и перестраивать схемы поставок и расчетов с партнерами. На фоне растущих сроков обработки платежей и дополнительных транзакционных затрат предприниматели сталкиваются с постоянным риском закрытия счетов в казахстанских банках.